Розширена анотація українською мовою

Ця стаття узагальнює аргументи та контраргументи в межах наукової дискусії з питання щодо використання мікрокредитування з боку фінансових установ як стратегічного напряму зниження рівня бідності в Нігерії. Дане дослідження націлене на вивчення впливу операцій мікрокредитування, що надаються комерційними банками суб’єктам господарювання, на показники бідності країни. Об’єктом дослідження обрано п’ять комерційних та п’ять мікрофінансових банків штату Нігерія. Методичне забезпечення даної роботи включає метод опитування (для акумулювання первинної інформації щодо отримання правильних даних респондентів з питань динаміки індикаторів бідності, зниження рівня безробіття, підвищення кваліфікації, професійних навичок, розширення можливостей отримання доходу та інше). У статті представлено результати емпіричного аналізу, що засвідчили наявність значного впливу процесів мікрокредитування фінансових установ на зменшення індикаторів бідності в Нігерії.У роботі автори наголошують на необхідності впровадження банками Нігерії менш агресивних механізмів щодо отримання прибутку, тобто сформованих на соціалістичних засадах. За результатами дослідження автором запропоновані наступні рекомендації: забезпечення фінансового та інституційного заохочення основних мікрофінансових банків в Нігерії; збільшення витрат з боку держави на організацію семінарів з підготовки та розширення бізнес-можливостей представників громади до започаткування власного бізнесу, спрощення механізмів надання мікрокредитів (на принципах гендерної чутливості , зокрема для жінок-підприємців) та зниження рівня відсоткових ставок для підприємців, що дозволить підвищити як показники фінансово-економічного розвитку країни, так і сприятиме зміцненню добробуту суспільства в цілому.

Ключові слова: фінансові установи, мікрофінансові банки, мікрокредити, зменшення бідності.

Класифікація JEL: J16, G21, G12.

Цитувати як: Popoola, M. Ak., Brimah, Am. N., Gbadeyan, A. R. (2019). Financial Institutions Micro Loans: A Strategy for Reducing Poverty in Nigeria. Financial Markets, Institutions and Risks, 3(3), 13-17. http://doi.org/10.21272/fmir.3(3).13-17.2019.

Список використаних джерел

1. Adewole, J.A., Akinmulegun, S.O., and Popoola, M.A. (2018). Deposit Money Bank Credit and Economic Growth and Poverty Reduction in Nigeria. International journal of Advance Research and Innovative Ideas in Education (IJARIIE).4(3),1711-1720.
2. Muogbo, U. S. (2013). The Impact of Strategic Management on Organisational Growth and Development A study of Selected Manufacturing Firms in Anambra state Nigeria. Journal of Business and Management, 7(1), 22-32.
3. Popoola, M. A. (2018). The Impact of Entrepreneurship Practice on Poverty Reduction in Nigeria: Evidence from Osun State, International Journal of Advance Research and Innovative Ideas in Education, 4(3), 762-767.
4. Raduan, J. H. (2009). The Impact of Strategic Management on Organization Growth and Development. Journal of Business and Management, 7(2),22-38.
5. Schumpeter, J. (950). Evolution and Revolution theory. Transnational Journal of Sciences and Technology, 1(2), 10-18.
6. Yahaya, K. A., Osemene, O. F., and Abdulraheem, A. (2011). Effectiveness of Microfinance Banks in Alleviating Poverty in Kwara State Nigeria. Global Journal of Management and Business Research, 11(4),10-22.
7. Anyanwu, C.M. (2004). Microfinance institutions in Nigeria: Policy, Practice and Potential in Nigeria. Central Bank of Nigeria. Research paper,1-31.
8. Anyakoha, E.U. (2006). Practical tips for Economic Empowerment and Survival.Nsuka Ap Express Road Nigeria.
9. Ashraf, M. A., and Ibrahim, Y. B. (2014). Poverty Alleviation and Identifying the Barriers to theRural Poor Participation in MFIs: A Case Study in Bangladesh. Journal of Economic Cooperation and Development,35(3), 99-132.
10. Baumol, W.J. (2012). Entrepreneurship Productive, Unproductive and Destructive. Journal of Business Venturing. 11(4), 64-71.
11. Baumol, W. V. (1986). Productivity, Growth, Convergence and Welfare.
12. Bequer, G. (2002). Small Business Entrepreneurship Development. Harlow Pearson Education limited.
13. Bjialali, P., & Wei, X. (2011). Microfinance in China’s Poor Area and Its Impact to Loan Type -Evidence from Xinjiang Uygur Autonomous Region. 2011 Fourth International Conference on BusinessIntelligence and Financial Engineering, 486-490.
14. BSehrish, G., FaizaIr, S. and Khalid, Z. (2011). Factors Affecting bank Profitability in Pakistan. The Romanian Economic Journal, 6(3),55-62.
15. Central Bank of Nigeria (2005). Regulatory and Supervision framework for microfinance Banks in Nigeria.
16. Coulter, M.K. (2001). Entrepreneurship in Action. London Prentice Hall.Volume 2.
17. Ebiringa, T. (2012). Perspectives: Entrepreneurship Development and Growth of Enterprises in Nigeria. 2(2).
18. Ogundele, O. J. K. (2012). Entrepreneurship Training and Educational as a Strategic Tool for Poverty Alleviation in Nigeria. American International Journal of Contemporary Research, 2(1).
19. PAlmajali, Y. A., Alamro, S. H., & Al-Soub, Y. Z. (2012). Factors Affecting the Financial Performance of Jordanian Insurance Companies Listed at Amman Stock Exchange, Journal of Management Research, 4(3).15-26.
20. Popoola, M.A. (2014). Effect of Bank consolidation on lending performance in Nigeria Banking system. Unpublished M.Sc. thesis at National Open University of Nigeria.